河北证监局近日发布的消息显示，北京天相财富管理顾问有限公司（以下简称“天相财富”）河北分公司因为宣传推介行为规范性不足等多个原因，被出具警示函。这是天相财富今年以来第四次收到监管部门开出的罚单，该公司也成为今年以来收到监管罚单最多的第三方投顾机构。
围绕监管部门通报的违规行为，天相财富将如何整改？南都湾财社记者就此联系该公司，截至发稿未获回复。
今年4次被罚，误导性宣传是“重灾区”
根据河北证监局的通报，天相财富河北分公司存在四方面问题：一是宣传推介行为规范性不足，个别员工在营销宣传中缺少过往业绩局限性的风险提示，个别员工在宣传软件功能的表述中存在暗示收益的情形。二是个别证券投资顾问在提供投资建议时缺少风险提示。三是个别未在中国证券业协会（以下简称“中证协”）注册登记的员工从事证券投资咨询业务的营销工作，个别未在中证协注册登记为证券投资顾问的员工对外提供证券投资顾问服务。四是分公司合规管理有效性存在不足，未能有效发现营销中存在的问题。
基于此，河北证监局决定对天相财富河北分公司采取出具警示函的行政监管措施，并将该行政监管措施记入证券期货市场诚信档案。
今年以来，天相财富已经4次被罚，是第三方投顾机构中被罚次数最多的机构。南都湾财社记者根据同花顺iFinD数据统计发现，今年4月份，天相财富总公司和青岛分公司均被罚。
其中，天相财富总公司被通报存在多项违规情况，包括：部分人员无资质展业；承诺收益，使用夸大、误导性表述，运用部分个股过往业绩进行展示宣传，未在宣传环节向客户说明所提供产品局限性；部分投资建议无合理依据、未向客户说明投资建议依据来源、未进行风险提示的情况；部分产品审核流程虚设。
天相财富青岛分公司领罚单则是因为误导性营销宣传和聘用未在中国证券业协会注册登记的员工直接从事证券投资咨询业务的营销、客服工作。
此外，今年6月份，天相财富山东分公司被责令暂停新增客户3个月，原因是该分公司存在任用未在中国证券业协会登记的人员从事营销、客服工作的问题。针对该问题，山东证监局曾于2023年12月22日对该单位采取出具警示函的行政监管措施，但该单位未整改。山东证监局认为，这反映出该单位在合规管理和风险控制方面存在缺陷和不足，无法与该单位服务方式、业务规模相适应。
从天相财富今年收到的4张罚单来看，误导性营销宣传是该公司违规的“重灾区”。《证券投资顾问业务暂行规定》第二十四条规定，证券公司、证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为，禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传，禁止以任何方式承诺或者保证投资收益。
实控人曾强调“严监管极其重要”
天相财富系中国证监会核准的证券投资咨询专业机构。天眼查信息显示，该公司成立于2015年10月，法定代表人为林征，注册资本为2000万元，经营范围包含证券投资咨询、投资咨询、企业管理咨询、经济信息咨询等，由天相投资顾问有限公司100%持股。
值得一提的是，天眼查信息还显示，天相财富实际控制人为林义相，其持股比例为76.7924%。而林义相为资深的资本市场专家，从事资本市场研究超三十年，曾任中国证券监督管理委员会高级专家、研究信息部副主任、证券交易监控系统负责人以及中国证券业协会副会长，全程参与了《证券法》和《证券投资基金法》的起草，甚至被媒体称为“中国证券市场的拓荒者、建设者与批评者”。
2023年10月，林义相在接受媒体采访时曾谈及监管处罚。他表示，“目前，中国资本市场到了一个非常时期，在非常时期监管就要顶格处罚。制度和措施要能够贴近市场，符合市场的实际。资本市场要按照运作的实际情况来制定监管规则，如果监管措施不合适，市场是做不好的。因此，严监管极其重要。”
然而，就是这样一位强调严监管的资深资本市场专家，其实控的证券咨询公司却屡屡违规，未来如何将其丰富的理论认知转化为规范的经营实践，备受关注。
采写：南都湾财社记者 刘兰兰
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